מה להבין לפני ביקור בבנק
חשבון בגאורגיה נפתח בבנק מסחרי מסוים ולא דרך משרד ממשלתי. לכן רשימת המסמכים, משך הבדיקה וההחלטה יכולים להשתנות בין בנקים.
משקיע משתמש בחשבון לרוב להעברות, רכישת נדל"ן, תשלומים וקבלת הכנסות. כדאי להסביר מראש את מקור הכספים ואת אופי הפעולות הצפוי.
אילו מסמכים להכין
בדרך כלל נדרש דרכון ופרטי קשר. הבנק עשוי לבקש גם אישור כתובת, מקור הכנסה, פרופיל עבודה או עסק, חוזה נדל"ן, מסמכי חברה או מספר מס.
מסמכים מחוץ לגאורגיה עשויים לדרוש תרגום, אפוסטיל או אישור נוטריוני.
מה יכול להשפיע על ההחלטה
הבנקים פועלים לפי כללי ציות ומניעת הלבנת הון. בדיקה נוספת או סירוב לא תמיד מעידים על בעיה; לפעמים חסרים מסמכים או הסברים.
לפני פתיחת חשבון השוו עמלות, מגבלות, שירות מרחוק, מטבעות, הנפקת כרטיס ושירות ללקוחות שאינם תושבים.